Відмивання грошей: як це відбувається

«Відмивання грошей» - процес, що представляє собою сукупність процедур і методів, що дозволяють перевести кошти, отримані в результаті незаконної діяльності, в які-небудь інші активи. Необхідно це для того, щоб їх справжнє походження залишилося невідомим, справжні власники не дізналися всієї правди, а у представників влади не виникло зайвих питань. «Відмивання» - це легалізація доходів. Маються на увазі ті, які отримані незаконним шляхом.

Ми говоримо про кошти, отримані у вигляді хабара, як викуп, засобах, які опинилися у особи в результаті вчинення ним пограбування, крадіжки, вимагання, терористичної діяльності і так далі. «Відмивання» грошей можна спостерігати практично після будь-якого злочину, пов'язаного з незаконним отриманням доходу. Можливість його становить загрозу не тільки для суспільства, а й для економіки.

«Відмивання» грошей в Росії, в принципі, як і в будь-якій країні, проводиться в три етапи. Найперший з них пов'язаний з розміщенням отриманих незаконно коштів у фінансових інститутах, на другому етапі проводяться фінансові операції, які допомагають приховати те, що гроші отримані злочинним шляхом. У самому кінці процесу капітал знову повертається злочинцеві, однак, тепер уже він є «чистим». Повернутися він може не тільки у вигляді грошей, але і у вигляді якихось майнових прав - варіантів досить багато.

«Відмивання» грошей може проводитися за різними схемами. Вони включають в себе використання банківських інститутів, проведення операцій з готівкою, азартні ігри, купівлю та подальший продаж коштовностей, автомобілів, культурних цінностей, акцій, нерухомості і так далі. Останнім часом «відмивання» грошей проводиться навіть через інтернет. Часто спостерігаються махінації з валютою.

При всьому цьому досвідчені аферисти намагаються заплутати всі сліди, а процес «відмивання» провести максимально тихо, не привертаючи до себе ніякої уваги. Їх кроки відстежити вкрай складно.

«Відмивання» грошей може проводитися за допомогою фальсифікації документації, укладення «липових» договорів, внесення невірних відомостей в звітну документацію. Сьогодні використовується навіть фальшиве отримання кредиту.

Прийнято вважати, податкові злочини, неповернення валюти з-за кордону, а також несплату митних платежів не відносять до джерел «брудних грошей», але кошти, отримані в результаті все, що описано вище, теж можна вважати «відмитим».

«Відмивання» грошей можливо через «ліві» компанії. Що це за компанії? Вони зареєстровані на підставних осіб. Часто за документами їх власниками є ті, хто вже і не живий зовсім. Тут же варто згадати і фірми-одноденки. Вони реєструються тільки для того, щоб певні особи змогли здійснити за допомогою них необхідні дії. При реєстрації в даному випадку використовуються масові юридичні адреси, а засновники в більшості випадків також є підставними. Після ліквідації подібних підприємств не залишається ні слідів, ні зачіпок.

Злочинні організації для відмивання грошових коштів можуть реєструвати і цілком легальні фірми. Спрямування їх діяльності значення не має. Головне, щоб вони стабільно функціонували і створювали ілюзію того, що її власник має дохід, який є легальним. В разі проблем з представниками влади або податковим органом він буде вказувати на те, що придбав те чи інше майно на кошти, отримані від заснованої ним фірми. Це вельми надійно.

Дивно, але «відмивання» грошей може побут вироблено і без зайвої суєти. Мова про те, що для цього іноді буває досить просто вичекати певний часовий термін.