Мошеннічество- це що таке? Види, схеми, приклади шахрайства. Відповідальність за шахрайство

Шахрайство - це заволодіння чужим майном шляхом обману. По суті, це те ж злодійство. Різниця лише в тому, що вкрасти гроші або предмет цінності вдається завдяки довірливості потерпілого. У сучасному суспільстві шахрайство набуло широкого розмаху. Зловмисники знаходять все нові шляхи і способи обману, щоб заволодіти чужим добром. Щоб уникнути неприємностей, варто знати основні види шахрайства.

Вуличні ігри та експрес-лотереї

Люди завжди прагнули швидко збагатитися. Зловмисники користувалися цим бажанням з давніх часів. Найбільш древнім способом обману є гра в наперсток. Правила досить прості. На столі знаходяться три наперстки, під одним з них лежить кулька. Якщо гравець вгадає, де саме він захований, він зможе отримати виграш. А щоб зіграти, необхідно попередньо внести певну суму. Суть шахрайства полягає в тому, що вгадати, під яким наперстком знаходиться кулька, практично неможливо. Спочатку зловмисник може залучити людини в гру, тобто дає йому виграти. Обдурений платить за кілька нових спроб, щоб подвоїти суму виграшу. Але повернути гроші, на жаль, не вдається.

Гра в наперсток - це не що інше, як спритність рук зловмисника. Шарик, який знаходиться під наперстком, виготовлений з пластичного матеріалу. Він легко стискається і поміщається в кулаці. Залишається лише відвернути людину, щоб той не помітив цього спритного маневру.

види шахрайства

За таким же принципом працюють експрес-лотереї. Спочатку людина набуває квиток і отримує невеликий виграш. З'являється азарт. Проблема в тому, що барабани і лотерейні квитки є фальшивими. Далі виграти більше нікому не вдається. Кожен зловмисник повинен бути хорошим психологом. Варто лише підібрати потрібні слова, щоб "жертва" повірила в можливість великого виграшу. Насправді ж це справжній злочин. Шахрайство в будь-яких розмірах переслідується законом.

Чаші всього афери на вулиці провертаються групою людей. Один може "працювати" з наперстком або лотереєю, інший буде заманювати народ. Не виключено, що в натовпі виявиться людина, якій вдається вигравати раз за разом. Швидше за все, це співучасник злочинної групи.

Карткові ігри

Традиційним є шахрайство з картами. Як тільки з'явилися азартні ігри, зловмисники почали придумувати нові способи заволодіння чужим майном і грошима. Існує навіть злодійська професія. Людина, яка обманює людей за допомогою карт, називається шулером. Він не тільки чудово грає в карти і знає безліч маніпуляцій, але і є прекрасним психологом, вміє відвернути людину жестом або мімікою. Найчастіше карткові шулери не працюють поодинці. У в'язницях організовують цілі школи і корпорації з навчання таких от фахівців. До речі, заробіток лягає не в кишеню злочинцеві, а ділиться порівну між членами групи.

Карткові ігри - це цілий світ зі своїми правилами і мовою. По суті, карти самі по собі не є елементом злочину. Незважаючи на те що азартні ігри заборонені в багатьох містах і країнах, карти прекрасно розвивають логічне мислення. Ознаки шахрайства гра набуває лише тоді, коли одному з учасників наноситься матеріальний або ж моральну шкоду. Бажання ризикнути є найбільшим магнітом, який притягує людей до карткових ігор. Адже багато грають на гроші або ж на інші матеріальні цінності. Азартні ігри, у тому числі і карткові, нерідко викликають залежність. Позбутися від якої ой як складно. На жаль, це далеко не багатьом вдається ...

Карткові ігри сьогодні є незаконними. Незважаючи на це, люди продовжують потрапляти на гачок шахраїв. Існують цілі закладу, куди приходять "спробувати щастя". Найчастіше це підвали або інші приміщення, приховані від очей міліції. Таке шахрайство в Москві або інших великих містах вважається досить поширеним явищем. Довірливі громадяни нерідко попадаються на вокзалах, речових ринках та інших місцях великого скупчення людей. Сучасні шулери йдуть в ногу з технологіями. Щоб пограти в карткові ігри, зовсім не обов'язково йти в казино: можна розважитися і за комп'ютером в режимі реального часу.

способи шахрайства

Ворожіння

Багато хто прагне знати своє майбутнє. Чи варто вкладати гроші в бізнес? Чи не небезпечно буде провести хірургічну операцію? Коли вдасться вийти заміж? Довірливі громадяни готові віддати будь-які гроші, щоб отримати відповіді на хвилюючі питання. Ворожіння - це ще більш давній вид "об'егоріванія", ніж карткові ігри. Сумніватися в тому, що існують дійсно обдаровані люди, не варто. Але більшість тих, хто пропонує дізнатися майбутнє, є самими звичайними злочинцями. Можна навести різні приклади шахрайства, в результаті якого жертви залишалися буквально без копійки в кишені, більше того, люди продавали квартири та автомобілі, щоб заплатити ворожки.

Сьогодні існує величезна кількість способів "передбачити долю". Багато пропонують погадати по кавовій гущі, деякі майстрині використовують у своїй роботі карти. Досить поширена, хоча і не в такій мірі, як раніше, хіромантія. Але, незважаючи на настільки широкий асортимент методик, всі ці варіанти об'єднує одне. Яким би способом не проводилося ворожіння, перш ніж дізнатися майбутнє, необхідно внести завдаток. Зустрічається шахрайство у великому розмірі, коли відвідувач магічного салону зобов'язаний в якості передоплати внести суму, що перевищує, скажімо, 500 доларів ... І адже багато хто погоджується, не спромігшись подумати, а чи не занадто велика ціна за послуги ворожки?

У більшості випадків ворожінням займаються жінки. Магічний салон має особливу атрибутику. Це різні свічки, дзеркала і амулети. Сама ворожка може мати чорне волосся і помітний макіяж. На голові найчастіше присутня косинка. Все це, звичайно, справляє враження на довірливого клієнта. Пара влучних характеристик, мимохіть зронене зауваження провидиці, кілька ні до чого, начебто, не зобов'язуючих питань, і всі - жертва на гачку ... Проблема в тому, що відповідальність за шахрайство такого плану настає не завжди. Ворожка може оформити офіційно свою діяльність. У цьому випадку ніяких претензій з боку держави бути не може. Адже люди самі вирішують віднести свої гроші в магічний салон. А хто може дати гарантію, що слова ворожки про майбутнє є правдою?

приклади шахрайства

Фінансові піраміди

Подібні види шахрайства знайомі ще з давніх років. Як найбільш яскравий приклад можна навести відоме спільнота «МММ». Людям пропонували купувати за певну суму купони. Їх необхідно було вирізати за схемою. Тим, хто приносив готову продукцію, виплачувалася сума в рази більша, ніж та, що була внесена спочатку.

З розвитком інформаційних технологій фінансові піраміди просочилися в Мережу. Існують різні види шахрайства, але суть у них єдина. Фінансова структура існує на кошти вкладників. Відсотки при цьому виплачуються за рахунок залучення нових клієнтів. Виходить, що первинним вкладникам вдається непогано заробити. Але така структура не має фінансового підтвердження. Вона будується з повітря. Рано чи пізно відбувається крах фінансової піраміди. Організатори зникають з усіма грошима вкладників. А спостерігається це тоді, коли приплив нових клієнтів призупиняється.

Фінансова піраміда може стати відмінним інструментом заробітку. Прекрасно себе почувають ті, хто вкладає гроші в самому початку і встигає повернути витрачені кошти (з відсотками) ще до того, як відбудеться крах структури. Справа ця досить ризикована. Перш ніж заробляти таким способом, варто вивчити схеми шахрайства. Потрібно бути готовим до того, що гроші повернути все ж не вдасться.

шахрайство сума

Чарівні гаманці

Як тільки доступ до всесвітньої павутини отримали всі бажаючі, з'явилися нові приклади шахрайства. Багато людей стали переводити гроші на електронні рахунки. На поштові скриньки почали приходити листи про чарівні гаманцях. Суть полягає в тому, щоб відправити на електронний рахунок певну суму грошей, а через кілька днів вона подвоїться. Заманити довірливих людей зловмисникам вдавалося досить просто. Спочатку багато відправляли невелику суму грошей на такий гаманець. Кілька разів дохід вдавалося дійсно отримати. Після того як ошуканий перераховував вже велику суму, вся інформація про гаманець зникала.

Новини про чарівні гаманцях досить швидко поширилися в соціальних мережах. Листам вже ніхто не довіряв. Тоді зловмисникам довелося розробляти нові схеми шахрайства. В електронних листах пропонували обдурити чарівний гаманець. У більшості випадків дохід вдавалося отримати, якщо перерахувати зловмисникові невелику суму грошей. По суті, це той же розлучення. Довірливим громадянам давали номер гаманця і попереджали про те, що він шахрайський. Шахраїв можна «покарати», якщо багаторазово відправляти гроші невеликими сумами. Проблема в тому, що фінанси не поверталися і після первинного перерахування.

шахрайство в москві

Високооплачувана робота вдома

Існують люди, які з ряду причин не можуть влаштуватися на нормальну роботу. Це можуть бути мами в декреті або ж громадяни з обмеженими фізичними можливостями. Вони раді будь зайнятості в домашніх умовах. А якщо за неї запропонують ще й досить високу оплату, це величезний плюс. Саме на цьому і ґрунтуються численні способи шахрайства. Людям пропонують набирати тексти на дому, збирати ручки, склеювати конверти. Але перш ніж почати роботу, слід внести певну суму грошей. Зловмисники пояснюють цей маневр досить просто. Це оплата за сировину. А раптом людина отримає матеріал для роботи, а виконувати свої обов'язки не захоче? Багато хто вважає таке виправдання справедливим і нерідко потрапляють на гачок.

Існують також способи шахрайства, які не вимагають ніякого первинного внеску. Людям пропонується робота на дому, яка пов'язана з професійними навичками. Нерідко обман такого роду пов'язаний з копірайтінгом. Людині пропонують високооплачувану роботу з написання статей. Але, щоб розпочати співпрацю, необхідно відправити пробний текст, який, нібито, буде оплачений за нижчою ставкою. Після того як копірайтер виконує тестове завдання, зв'язок з роботодавцем припиняється. А шахрай може вигідно продати статтю, яка дісталася абсолютно безкоштовно, на одній з бірж.

ознаки шахрайства

Товари за вигідними цінами в інтернет-магазинах

Онлайн-магазин - це прекрасний спосіб економії. Речі найчастіше зберігаються на складах. Це означає, що продавцю немає необхідності переплачувати за торгову площу. Тому товар пропонується за цінами нижче ринкових. Але і в цій сфері шахраї знайшли свою нішу. Вони створюють барвистий сайт, завантажують інформацію про товари, яких не існує. При цьому ціна пропонується найнижча. Проблема лише в тому, що покупка не може бути відправлена покупцеві післяплатою. Придбати річ можна лише після повної передоплати. Людина вносить гроші на електронний рахунок, а свою покупку так і не отримує. Такі інтернет-магазини найчастіше існують не більше місяця. Це шахрайство у великому розмірі. Адже за певний проміжок часу, завдяки гарному сайту і барвистою рекламі, вдається обдурити безліч «покупців». Попередні витрати швидко окуповуються.

Щоб не бути обдуреним, здійснюючи інтернет-покупки, варто звернути увагу на деякі нюанси. В першу чергу це спосіб оплати та доставки. Якщо пропонується придбати товар післяплатою, варто скористатися такою можливістю. Хороший інтернет-магазин завжди має відгуки про свою діяльність. Якщо за кілька місяців роботи таких у мережі ще немає, варто задуматися.

Телефонне шахрайство

Мобільний зв'язок одержала широке поширення вже більше десяти років тому. У цій сфері зловмисники також знайшли безліч способів збагатитися. Існує величезна кількість платних номерів, які тарифікуються зовсім не так, як описує мобільний оператор. Людині може прийти смс-повідомлення про великий виграш. А щоб дізнатися докладну інформацію, необхідно передзвонити за вказаним номером. При цьому «щасливчика» довго утримують на лінії. Дізнатися інформацію про виграш так і не вдається. А після того як дзвінок переривається, з'ясовується, що з рахунку зникли всі гроші.

Розпізнати телефонне шахрайство досить просто. У повідомленні буде вказана лише мінімальна інформація про виграш і номер для довідок. Якщо акція дійсно існує і проводиться мобільним оператором, будуть вказані терміни та умови для отримання виграшу. Неможливо стати учасником такої акції без попередньої реєстрації.

На телефон може прийти повідомлення з проханням про допомогу. Людина передзвонює і потрапляє таким чином на гачок зловмисника. Гроші з мобільного рахунку зникають. Це також шахрайство. Сума, знята з рахунку, може бути невеликий. Однак у кожному разі є сенс звернутися в правоохоронні органи.

Страхове шахрайство

В якості потерпілого виступає не фізична, а юридична особа. Багато компаній укладають договори на страхування життя, майна та нерухомості. Але! Ймовірність того, що нещасний випадок буде розцінений як страховий, і компанії доведеться виплачувати певну суму фізичній особі, мізерно мала.

Правда, існує і діаметрально протилежного варіант, коли зловмисники намагаються обдурити саме агентство. Склад шахрайства полягає в тому, що "потерпілий" штучно створює страховий випадок. Якщо договір стосується автомобіля, варто лише нанести невеликий збиток транспортному засобу. Компанія виплачує компенсацію. А для того, щоб відремонтувати автомобіль, потрібна значно менша сума.

Страхове шахрайство сьогодні є досить поширеним явищем. Прості довірливі люди також нерідко стикаються з обманом. Любителі легкої наживи можуть виступати в якості страхових агентів. Злочинці ходять по будинках і офісах, пропонуючи свої послуги. Про що йде мова, читач, напевно, вже здогадався. Людям пропонують застрахувати життя або майно. Щомісячний платіж буде мінімальним. Чим більше клієнтів довіриться страховому агенту, тим крупніше буде розмір шахрайства. Але і на маленьких сумах зловмиснику вдається непогано заробити.

Шахрайство у сфері кредитування

Великі суми грошей завжди манили зловмисників. Тому шахрайство в кредитуванні останнім часом знаходить величезні масштаби. В якості зловмисників найчастіше виступають фізичні особи, які укладають договір з фінансовою установою. Ще на етапі підписання всіх документів вони знають, що зобов'язання по кредиту виконані не будуть. Розрахунок досить простий. Шахрай впевнений, що, видавши невелику суму, банк про позичальника скоро забуде. При укладанні угоди зловмисник вказує неправильні контактні дані. Ймовірність того, що злочинця вдасться розшукати, істотно знижується.

Шахрайство у сфері кредитування може бути пов'язане також з документами, що підтверджують особу позичальника. Нерідкі випадки, коли після втрати паспорта людина з'ясовував, що на його прізвище оформлений великий кредит. Щоб уникнути подібних ситуацій, служби безпеки фінансових установ почали пред'являти особливі вимоги до укладання договорів. Щоб взяти позику, недостатньо надати паспорт і довідку про доходи. Позичальника фотографують і просять вказати кілька стаціонарних номерів телефону для зв'язку. Рішення про те, щоб видати кредит в особливо великому розмірі, може прийматися протягом декількох днів.

Як орудують чорні ріелтори

Нерідко шахрайство в сфері кредитування пов'язане з придбанням нерухомості або автомобільного транспорту. Багато людей не розбираються в нюансах укладання угод, тому користуються допомогою ріелторів. Спеціаліст бере на себе пошук відповідного майна, а також підготовку документів. Клієнт спілкується з фінансовою установою через посередника. Рієлтор може повідомити позичальника про те, що банк відмовив у видачі кредиту. Насправді ж фінансова установа уклало угоду. Посередник зникає разом з "заробленими" грошима. А позичальник лише через деякий час дізнається, що кредит все ж був оформлений, і борг уже зріс в рази.

розмір шахрайства

Кредитні спілки

Банківські шахрайства поширені набагато менше, ніж злочини, пов'язані з різними кредитними спільнотами. Це організації, які пропонують покласти гроші на депозит або ж оформити кредит на вигідних умовах. Деякий час такі фірми працюють нормально. Далі починаються проблеми. Повернути кошти за депозитом вдається не завжди, а відсотки по кредиту істотно збільшуються.

Шахрайство в банку, пов'язане з депозитними вкладами, зустрічається ще рідше. Більшість великих фінансових установ є учасниками державного фонду гарантування вкладів. Це означає, що кошти по депозиту будуть повернуті в повному обсязі, навіть якщо банк збанкрутує. Але не варто довіряти свої заощадження фінансовій установі, яке існує на ринку менше трьох років. Великий досвід і позитивні відгуки стануть додатковою гарантією того, що фінансові кошти не розтануть, мов дим.

Відповідальність за шахрайство

Будь-які дії, які припускають в результаті заволодіння чужим майном, переслідуються законом. Шахрайство - це кримінально каране злочин. Регулюється воно статтею 159 Кримінального кодексу РФ. Незалежно від того, чи вчинено велике шахрайство, або ж злочинцеві вдалося заволодіти невеликою сумою, за свої дії доведеться відповідати. Як? Поговоримо про це детальніше.

Згідно із законодавством, шахрайство - це заволодіння чужим майном або отримання прав на нього шляхом обману. Злочинець, завдяки хитрим діям, вводить людину в оману. В результаті цього потерпілий віддає своє майно добровільно. У хід найчастіше йдуть психологічні прийоми. Вже пізніше людина розуміє, що це шахрайство. Куди звертатися при цьому - знають далеко не всі. Адже важко зізнатися в тому, що злочин було засновано на власній дурості і довірливості. А раптом співробітники правоохоронних органів не захочуть приймати заяву і просто розсміються?

Шахрайство - це серйозна проблема, яка набуває сьогодні величезні масштаби. Потерпілим не варто боятися заявити про свої права. Злочин обов'язково буде розкрито, якщо звернутися за допомогою відразу. Боротьба з шахрайством - це прерогатива спеціального відділу поліції. Залежно від ступеня завданих збитків, злочинцеві може бути встановлено покарання до 10 років позбавлення волі.

І не так важливо, як сильно постраждала жертва: позбулася пари сотень рублів або ж це було велике розкрадання. Шахрайство має бути покаране! Статтею 159 передбачається 4 ступеня тяжкості злочину. По перших двох позбавлення волі передбачається лише в тому випадку, якщо злочинець не може відшкодувати збиток. Найбільш тяжкими вважається шахрайство третього і четвертого ступеня. Навіть повернення грошей або майна потерпілому не є гарантією того, що позбавлення волі вдасться уникнути.